NEGOCIACION CON LA BANCA EN EL ACTUAL ESCENARIO FINANCIERO

CAPITULO 1. INTRODUCCION

1. Planteamiento global de la negociación entidades crédito-empresa.

2. Situación y evolución actual de las entidades financieras.

CAPITULO 2. LA GESTION DE LAS RELACIONES CON LAS ENTIDADES DE CREDITO

1. Consideraciones Generales.

2. Objetivos Globales de la Negociación Empresa-Entidades de Crédito.

3. Puntos de partida para la Negociación y Marco de Actuación.

3.1. Qué negociar.

3.2. Con quién negociar.

3.3. Con cuántos bancos negociar.

3.4. Cuándo negociar.

3.5. Cómo negociar.

4. Consideraciones Prácticas para una Buena Negociación

CAPITULO 3 LA EMPRESA VISTA DESDE LA ENTITAD DE CREDITO

1. El Análisis Bancario.

2. La información facilitada por la empresa

3. La información económico-financiera.

4. Información recogida en el entorno.

5. Información obtenida a partir de publicaciones y revistas: RAI, Registro de la Propiedad y Registro Mercantil, CIRBE, Agencias de Informes, etc.

6. Información elaborada por la propia entidad de crédito: Informes bancarios, Informes sobre la empresa, Informes sobre el sector y otros.

7. Propuesta y decisión final.

CAPITULO 4 LA NEGOCIACION DE LAS CONDICIONES BANCARIAS EN LA ACTUAL COYUNTURA FINANCIERA

1. Tipos de Interés.

1.1.- Introducción.

1.2.- Tipos de interés de intervención.

1.3.- Tipos de interés de referencia.

1.4.- Tipos de interés de las operaciones crediticias más habituales aplicados por bancos y cajas de ahorro.

1.5.- Fuentes de Información.

1.6.- Expectativas futuras.

1.8.- Herramientas de gestión para la negociación y el seguimiento de los tipos de interés.

1.9.- Soportes informáticos para el control de los tipos de interés en la empresa

2. Comisiones por Prestación de Servicios.

2.1.- Introducción.

2.2.- Evolución reciente de las comisiones bancarias.

2.3.- Tipos de tarifas de comisiones. El folleto de tarifas de gastos y comisiones repercutibles al cliente.

2.4.- La negociación de las comisiones bancarias.

2.5.- Requisitos a cumplir para cobrar una comisión.

2.6.- Herramientas de gestión para la negociación y el control de las comisiones

3. Fechas de Valoración y Float.

3.1.- Introducción y conceptos.

3.2.- Normativa de aplicación: Circular 8/90 del Banco de España.

3.3.- Fechas de valoración: criterios para su negociación y control.

3.4.- Operaciones generadoras de pasivo indirecto.

3.5.- Cálculo del pasivo indirecto aportado por la empresa y criterios para su negociación.

CAPITULO 5 CUANTIFICACION DE LA RELACION BANCA-EMPRESA

1. Introducción.

1.1.- Planteamiento global de la negociación.

1.2.- El paquete de negociación.

1.3.- Instrumentos y herramientas para la negociación.

2. La Ficha de Condiciones Bancarias

2.1.- Conceptos y utilidades.

2.2.- Modelo general.

2.3.- Ejemplos prácticos.

2.4.- Soportes informáticos

3. El cálculo de la Rentabilidad Banco-Empresa

3.1.- Concepto de rentabilidad generada por la empresa.

3.2.- Consideraciones para el cálculo de la rentabilidad banco-empresa.

3.3.- Cálculo de la Rentabilidad Banco-Empresa.

4. El Balance Banco-Empresa.

4.1.- Conceptos y utilidades.

4.2.- Modelo para su implantación en la empresa.

4.3.- Ejemplos prácticos

5. La Cuenta de Resultados Banco-Empresa.

5.1.- Conceptos y utilidades.

5.2.- Modelo para su implantación en la empresa.

5.3.- Ejemplos prácticos.

6. El Mapa Bancario.

6.1.- Conceptos y utilidades.

6.2.- Modelo para su implantación en la empresa.

6.3.- Ejemplos prácticos.